2025年4月29日，潍坊市保险中介行业高质量发展专题会议在协会召开。国家金融监督管理总局潍坊监管分局保险机构监管科管桂元、潍坊市保险行业协会专职副会长刘大庆和18家中介机构负责人出席会议，围绕“清虚规范提质三年行动方案”展开深入研讨，共绘行业发展新蓝图。    
          一、问题导向强根基
会上首先聚焦行业痛点，通过“数据通报+经验共享+政策解读”三维度夯实发展基础：
         （一）巡查通报明底线。协会中介部主任任雪梅通报了协会2024年中介机构巡查结果，现场讲解“保险专业中介机构综合管理系统”数据标准化录入流程，明确全量数据更新的硬性要求。
         （二）行业交流促提升。通安、中宁、汇宁、汇联4家保险代理、经纪机构代表分享了数字化转型、合规管理创新等实践经验，就渠道融合、人才培育、发展创新等共性难题展开深度交流。
         （三）政策解读定方向。国家金融监督管理总局潍坊监管分局保险机构监管科管桂元同志专题解读了《山东金融监管局辖区保险中介市场清虚规范提质行动实施方案（2024-2026）》，明确了清虚、规范、提质三年行动目标，进一步加大查处违法违规机构、人员力度，整治净化市场环境，强化分级分类监管，健全保险中介机构监管评级制度，强化评级结果运用。支持经营依法合规、管理精细高效的保险中介机构做强做优，加强保险中介机构合规教育，提升机构依法合规意识，引导保险中介行业高质量发展。
         二、成效梳理增信心
协会刘大庆会长详细介绍了潍坊保险中介市场体系相关情况和中介自律工作，潍坊保险中介市场生态持续优化，呈现出“四化”发展态势：
         （一）服务体系立体化。建成涵盖多险种的中介服务网络，互联网渠道保费占比提升至13.48%，形成“线上+线下”双轮驱动格局。
        （二）内控合规标准化。协会以“查隐患纠违规”内控合规管理年行动为主线，主动探索建立风险自检体系，累计完成129家机构巡查，清理“三无”机构22家。
         （三）人才培育系统化。实施“金种子”培养计划，开展专业培训，完成12956销售人员资质分级认证。
         （四）科技赋能智能化。上线首个中介监管大数据平台，实现“机构画像-风险监测-处置跟踪”全流程数字化管理。
          三、精准施策谋新篇
会上针对现存的保险中介机构发展理念偏差、专业能力薄弱等突出问题，部署五大攻坚任务。
         （一）清虚治乱攻坚战，落实风险防控“四早”。协会下半年将继续督促机构清理作为常态化工作持续推进，提高中介机构风险预警处置能力，深度挖掘中介业务指标潜藏的风险和问题，增强风险研判处置的整体性、连续性、稳定性，坚决防爆雷，综合运用以谈促退、以查促退等多种方式，引导无资质机构主动退出，确保年底前完成市场既定的清虚任务。
         （二）合规筑基持久战，治理保险中介市场“多、散、乱”。从行业自律角度出发，引导保险专业中介机构从发挥自身优势、打造核心竞争力、严守行业自律规范三个维度进行思考。鼓励中介机构从“效率、专业、价值、品质、体验”五个方面培育核心竞争力，对于不具备经营条件、违法违规问题突出的机构，及时上报监管部门，并引导其依法合规退出市场，依托系统智能监测系统，构建“自查+巡查+飞检”三级自律体系。
         （三）专业升级突围战，引导保险销售人员分级分类管理。加强政策引导，支持和鼓励保险中介机构积极开展自主变革实践，依托山东省保险从业人员信息系统和山东省保险从业人员分级分类执业培训管理系统，深化执业登记管理，持续提高登记信息准确性和完整性，进一步推动保险中介机构销售人员队伍向专业化、职业化、稳定化方向发展。积极推动发展独立代理人模式，探索专业领域服务认证标准，培育医养保险、科创保险等特色服务机构。组织高管培训，积极探索形式灵活、类型多样的培训方式，确保每年有通报、半年有评价、逐季有培训。
         （四）生态融合协同战，提升民生保障水平。充分发挥保险中介点多面广、扎根市场基层、紧密连接金融保险机构与消费者的优势，在服务养老医疗战略、安全生产领域等实现自身价值的提升。协会将搭建“中介+险企+第三方”协作平台，建立资源共享白名单，打造产业链服务闭环，依托协会平台为会员单位做好服务。
本次会议通过政策传导、经验共享、任务部署的有机衔接，为行业高质量发展注入新动能。下阶段，潍坊市将建立“周调度、月通报、季评估”工作机制，确保清虚提质行动落地见效，全力打造保险中介改革的“潍坊样板”。