为严格落实监管要求，规范保险产品销售行为，切实保护金融消费者合法权益，近期，新华保险潍坊中支组织开展《金融机构产品适当性管理办法》专题学习培训，全体内勤、业务骨干及一线销售人员共同参与学习，进一步夯实合规经营根基，提升适当性管理工作质效。 
        ​本次学习围绕《金融机构产品适当性管理办法》核心内容展开，重点解读办法出台背景、适用范围、管理定义与基本准则。同时清晰阐释金融机构主体责任，要求机构依规勤勉尽责、审慎履职，坚持“把适当的产品，通过适当的渠道，提供给适合的客户”，扎实做好客户风险识别、风险提示、产品匹配等全流程工作。
        ​授课人员结合日常销售场景，针对客户风险测评、产品推介、销售话术、风险告知等高频环节开展案例剖析，梳理销售过程中的合规风险点，引导销售人员摒弃粗放营销思维，树立“风险为本、客户适当”的服务理念，在销售环节主动向客户充分揭示产品风险，引导客户理性认知、审慎决策。
        ​参训人员认真聆听、交流研讨，围绕办法落地执行、客户服务优化、销售流程管控等问题展开讨论。大家纷纷表示，本次学习针对性强、指导性强，进一步厘清了适当性管理工作边界，后续将把办法要求融入日常展业全过程，严格落实客户风险等级与产品风险等级匹配要求，规范销售行为，杜绝误导销售、错配销售等违规情形。
        ​下一步，新华保险潍坊中支持续常态化开展适当性管理、消费者权益保护相关合规培训，强化销售全流程监督自查，推动适当性管理要求落地见效。同时坚持金融为民理念，持续做好金融知识普及，引导广大客户树立理性的保险消费观念，以扎实的合规管理，守护金融消费者合法权益，助力潍坊保险市场平稳有序、健康发展。